Калькулятор ребалансировки портфеля
Портфель 60/40 через год роста акций легко превращается в 68/32, и риск в нём уже другой. Ребалансировка возвращает доли к целевым: часть подорожавшего продаётся, подешевевшее докупается. Калькулятор считает текущие доли по стоимости позиций, отклонение от цели в процентных пунктах и список сделок; второй режим распределяет новый взнос так, чтобы приблизить доли к цели без продаж — это дешевле по комиссиям и налогам. Порог отклонения, при котором ребалансировка имеет смысл, задаёте вы: распространённый ориентир — 5 процентных пунктов по любому активу. Проверено 04.09.2026.
Доли и сделки
Как пользоваться
- Название, текущая стоимость позиции и целевая доля в процентах. Целевые доли должны давать 100.
- Текущая доля каждого актива и разница с целью в процентных пунктах, подсветка тех, что вышли за порог.
- «Продать и купить» — сделки для точного возврата к цели. «Только докупить» — распределение нового взноса без продаж.
- Таблица показывает доли после сделок; при докупке без продаж они приближаются к цели, но могут не совпасть.
Частые вопросы
Как считаются сделки
Целевая стоимость актива = целевая доля × общая стоимость портфеля. Разница между целевой и текущей стоимостью — сумма покупки (если положительная) или продажи. Сумма всех сделок сходится к нулю, портфель тот же, доли новые.
Как распределяется новый взнос без продаж
Взнос добавляется к портфелю, считаются целевые стоимости от новой суммы, и деньги идут тем активам, у которых недобор, пропорционально недобору. Если взноса мало, доли приблизятся к цели, но не совпадут; при достаточном взносе совпадут точно.
Как часто ребалансировать
Два распространённых подхода: по календарю (раз в квартал или год) и по порогу (когда любая доля ушла от цели больше чем на 5 процентных пунктов). Калькулятор подсвечивает активы, вышедшие за заданный порог.
Что с налогами и комиссиями
Продажа подорожавшего актива с прибылью создаёт налоговую базу, поэтому режим «только докупить» часто выгоднее. Комиссии калькулятор не считает: при мелких отклонениях они могут съесть смысл сделки.
Можно ли задать доли, не дающие 100
Калькулятор предупредит и пересчитает доли пропорционально, чтобы сумма стала 100. Лучше поправить вручную.
Учитывается ли валюта активов
Все стоимости должны быть в одной валюте, обычно в рублях по текущему курсу. Пересчёт курса здесь не делается.
Данные куда-то отправляются
Нет, всё считается в браузере.
Похожие инструменты
Оклад до вычета налога в сумму на карту: прогрессивная шкала НДФЛ нарастающим итогом, вычеты на детей, районный коэффициент. Есть обратный расчёт под желаемую сумму.
ОткрытьКалькулятор налоговСамозанятость, ИП на УСН, АУСН или договор ГПХ: сколько останется на руки при вашем доходе. Со взносами, лимитами и ставками 2026 года.
ОткрытьАмортизацияЧетыре способа начисления на одном наборе вводных и одном графике: линейный, уменьшаемого остатка, по сумме чисел лет и по объёму выпуска.
ОткрытьКалькулятор НДСВыделить налог из суммы или начислить сверху по ставкам 2026 года: 22, 10, 7, 5 и 0 процентов. Готовые строки для счёта и договора, расчёт списка сумм пачкой.
ОткрытьКассовый разрывПлатёжный календарь по вашим поступлениям и платежам: день, когда денег не хватит, глубина и длина провала, недостающая сумма и подбор переноса.
ОткрытьТочка безубыточностиПорог в штуках и в выручке, запас прочности и объём под нужную прибыль. Работает и по штукам, и по марже без штук.
ОткрытьЕщё инструменты для SEO и маркетинга
Кластеризатор запросов, генераторы sitemap и robots.txt, минус-слова, разметка Schema.org и калькуляторы — в разделе инструментов.