Калькулятор налога самозанятого
Самозанятый платит налог на профессиональный доход: 4 % с денег от физических лиц и 6 % от компаний и ИП, без взносов и деклараций. Пока не израсходован стартовый вычет 10 000 ₽, налоговая сама уменьшает ставки до 3 % и 4 %: с 100 000 ₽ от физлиц вместо 4 000 ₽ списывается 3 000, а вычет тает на 1 000. Калькулятор считает налог за месяц с учётом остатка вычета, раскладывает год по месяцам и следит за лимитом: доход на режиме ограничен 2,4 млн ₽ с начала года, после него нужен ИП на упрощёнке или патент. Ставки, вычет и лимит — с сайта ФНС npd.nalog.ru. Проверено 04.09.2026.
Год по месяцам при таком доходе
Как пользоваться
- Отдельно от физлиц и от компаний и ИП — у них разные ставки.
- 10 000 ₽ при регистрации; остаток виден в приложении «Мой налог». Если вычет уже потрачен, поставьте 0.
- За месяц и за год по месяцам, сколько остаётся на руках, когда закончится вычет.
- Калькулятор покажет месяц, в котором доход с начала года превысит 2,4 млн ₽.
Частые вопросы
Какие ставки у самозанятых
4 % с доходов от физических лиц и 6 % с доходов от юридических лиц и ИП. Ставки зафиксированы законом на десять лет действия режима, до конца 2028 года. Страховых взносов нет, пенсионные — только добровольно.
Как работает вычет 10 000 ₽
Это скидка на налог, живых денег на счёте нет: пока вычет не израсходован, ставка 4 % снижается до 3 %, ставка 6 % — до 4 %. Разница между полной и сниженной ставкой списывается с вычета, пока он не кончится. Применяется автоматически, заново не выдаётся.
Какой лимит дохода
2,4 млн ₽ за календарный год. Помесячного лимита нет: можно получить всю сумму за один месяц. При превышении режим прекращается с той операции, которая вышла за лимит, дальше нужно регистрировать ИП на УСН или патенте либо платить НДФЛ 13 %.
Когда и как платить
Налог начисляется до 12-го числа следующего месяца в приложении «Мой налог», заплатить нужно до 28-го. Если сумма меньше 100 ₽, она переносится на следующий месяц. Чеки формируются в приложении при каждом поступлении.
С чего налог не берётся
С доходов, которые не облагаются НПД: зарплата по трудовому договору, продажа квартиры и машины, доходы от бывшего работодателя в течение двух лет после увольнения, аренда нежилых помещений. Такие суммы в калькулятор не вводите.
Данные куда-то отправляются
Нет, всё считается в браузере.
Похожие инструменты
НДФЛ с процентов по вкладам: необлагаемая сумма по максимальной ключевой ставке года, налог 13 и 15 %, несколько вкладов.
ОткрытьКредитный калькуляторПлатёж по кредиту в двух схемах — аннуитетной и дифференцированной, полный график по месяцам, переплата и пересчёт при досрочном погашении.
ОткрытьКалькулятор налоговСамозанятость, ИП на УСН, АУСН или договор ГПХ: сколько останется на руки при вашем доходе. Со взносами, лимитами и ставками 2026 года.
ОткрытьКонвертер валютПереводит суммы между 54 валютами по официальному курсу Банка России. Кросс-курсы и курс на любую дату из архива ЦБ.
ОткрытьДосрочное погашениеЭкономия на процентах при досрочных платежах: сокращение срока или уменьшение платежа, полный график.
ОткрытьИпотечный калькуляторПлатёж, переплата и график по годам: досрочные погашения с сокращением срока или платежа, льготные программы, комбо-ипотека и налоговый вычет.
ОткрытьЕщё инструменты для SEO и маркетинга
Кластеризатор запросов, генераторы sitemap и robots.txt, минус-слова, разметка Schema.org и калькуляторы — в разделе инструментов.