AML-специалист ( Senior/ Middle+) — Зенит-Брокер

О компании

Мы — международный fintech-холдинг, который создаёт собственную платёжную инфраструктуру для крупнейших представителей high-risk индустрии.

Наш флагманский продукт — современная PSP-платформа, обеспечивающая обработку международных платежей для клиентов из сфер iGaming, Forex, Crypto и других высоконагруженных онлайн-бизнесов. Помимо этого, мы развиваем собственные направления в области card issuing, white-label платёжных решений, крипто-инфраструктуры и цифровых финансовых сервисов.

Компания продолжает активно масштабироваться, расширяя географию присутствия, развивая новые продукты и усиливая технологическую экспертизу.

Мы ценим самостоятельность, высокий уровень ownership и скорость принятия решений. Здесь каждый специалист напрямую влияет на развитие продукта, архитектуру решений и построение международной платёжной экосистемы.

О роли

Ищем AML-специалиста, который возьмёт на себя AML/KYC-контроль клиентов и операций нашей платформы и станет полноценной частью команды комплаенса и рисков.

Это не позиция для формального «специалиста по букве регламента». Нам важен человек, который отлично знает требования AML/CFT и KYC, но умеет гибко применять их в интересах бизнеса — предлагать решения, которые соответствуют требованиям регулятора и при этом не тормозят рост компании. Роль подразумевает высокую вовлечённость в смежные процессы — комплаенс, риски, чарджбеки — а не работу в рамках узкой зоны ответственности.

Позиция подчиняется напрямую CEO; в прямом подчинении — AML-офицер.

Основные задачи

• Проводить KYC/KYB-проверки физических и юридических лиц, первичную и периодическую верификацию клиентов.
• Анализировать транзакции и поведение клиентов на предмет подозрительной активности, аномалий, признаков мошенничества и злоупотреблений.
• Проверять клиентов по санкционным, PEP и adverse media спискам.
• Запрашивать и анализировать подтверждающие документы (Source of Funds, Source of Wealth и др.).
• Исследовать историю транзакций, платёжные потоки и взаимосвязи между операциями; сравнивать заявленную цель использования сервиса с фактическим поведением клиента.
• Принимать решения по кейсам в рамках своих полномочий или эскалировать их старшим специалистам; вести полную и корректную документацию по каждому кейсу.
• Курировать работу AML-офицера, обеспечивать качество и последовательность решений по кейсам.
• Взаимодействовать со службой поддержки, Risk, Compliance и другими подразделениями; участвовать в актуализации внутренних процедур и базы знаний.
• Подключаться к смежным темам — комплаенс, риски, чарджбеки — и подстраивать процессы под бизнес-задачи, а не наоборот.
• Соблюдать требования внутренних политик и нормативных требований AML/CFT.

Требования

• Понимание принципов AML/CFT и KYC, опыт проведения Customer Due Diligence (CDD).
• Опыт работы с санкционными списками, PEP, adverse media.
• Навыки анализа транзакций и оценки рисков.
• Опыт работы с AML/KYC-регулированием в юрисдикциях ЕС, Канады и/или Швейцарии.
• От 2–3 лет опыта в AML/KYC или смежных направлениях (рассматриваем и кандидатов от 1 года опыта на уровень Junior+).
• Опыт в банках, платёжных системах, электронных деньгах, финтехе, криптобиржах/криптопроектах, PSP/EMI, компаниях, предоставляющих финансовые услуги, либо в комплаенс-консалтинге.
• Английский язык не ниже Intermediate (B1–B2).
• Высшее образование: финансы, экономика, юриспруденция, информационная безопасность, международные отношения или смежные специальности.
• Гибкость мышления, прагматичный подход к комплаенсу, проактивность и готовность выходить за рамки формальной зоны ответственности.

Будет преимуществом

• Опыт работы с Sumsub, Ondato, FireBlocks или аналогичными решениями.
• Опыт работы в криптовалютной индустрии или финтехе.
• Знание требований FATF, европейских AML-регуляций и международной практики.
• Опыт на смежных функциях — Compliance, Risk, Chargebacks.

Что предлагаем

• Полностью удалённый формат работы, без релокации.
• Работу в международном fintech-холдинге с собственной PSP-платформой и растущей продуктовой линейкой (card issuing, white-label, крипто-инфраструктура).
• Высокий уровень автономности: возможность напрямую влиять на то, как выстроен AML/комплаенс-контроль на растущей платформе.
• Масштабные международные проекты и работу с клиентами из high-risk индустрий (iGaming, Forex, Crypto).
• Быстрые процессы принятия решений и минимум бюрократии.